Orang-orang Super Kaya Masih Bisa Meraup Untung Saat Krisis

London - Penasihat keuangan untuk orang-orang terkaya di dunia melaporkan beberapa klien besar mereka terus menerus meraup keuntungan di pasar finansial yang sedang bergejolak baru-baru ini, berkat investasi yang canggih di luar jangkauan orang-orang umum.

Seiring jatuhnya pasar saham akhir-akhir ini, sebagian besar investor mengalami kerugian dana pensiun mereka dan portofolio, tetapi orang-orang superkaya ini mampu memenuhi ambang investasi jutaan dolar AS dari ekuitas swasta dan beberapa hedge fund yang keluar ke depan.

"Anda mendapatkan banyak kesempatan investasi yang terbuka hanya untuk orang-orang sangat kaya," ujar salah satu penasihat keuangan berbasis di London dengan spesialisasi orang-orang superkaya, seperti dikutip dari Reuters, Senin (22/8/2011).

"Orang super kaya melakukannya dengan sangat baik. Mereka mendapatkan nasihat yang baik, mereka mendapatkan akses ke hal-hal yang orang lain tidak memiliki akses ke hal-hal tersebut," katanya.

Kendaraan investasi tertentu, seperti dana lindung nilai, dapat berkembang ketika pasar tertekan karena mereka mampu menggunakan alat manajemen risiko seperti derivatif dan membuat penjualan short-selling yang menghasilkan uang ketika harga aset jatuh.

Beberapa nama hedge fund besar seperti Brevan Howard, Man Group AHL dan Winton terus membuat keuntungan bagi investor mereka selama volatilitas pasar yang baru-baru.

Namun, karena beberapa perdagangan yang dibuat oleh para hedge fund dapat melibatkan risiko yang lebih tinggi, dan dalam kasus kerugian short selling secara teoritis ada potensi kerugian, regulator sering menempatkan mereka terlarang bagi investor kecil.

"Sepertinya ada argumen moral terhadap korslet, tetapi dari sudut pandang murni praktis ia meninggalkan (hedge fund) dalam posisi yang lebih baik untuk mengelola volatilitas," kata Johannes strategi portofolio Jooste dari Merrill Lynch Wealth Management, bagian dari Bank of America Corp.

"Ini masih domain dari jenis klien yang dapat menulis tiket jutaan dolar atau lebih ... Dari sudut pandang regulasi, industri tidak diperbolehkan untuk menempatkan menengah atau klien pemula menjadi hedge fund," tambahnya.

Fakta bahwa orang super kaya bisa menulis cek untuk jutaan dolar juga berarti mereka memiliki akses eksklusif ke beberapa aktiva real estate yang harganya masih meningkat, seperti pasar properti perumahan di pusat kota London.

Sementara harga properti di seluruh dunia drop atau stagnan, menurut konsultan properti kelas atas Savills, harga rumah di daerah tercerdas di pusat kota London ditetapkan akan naik 8% tahun ini.

"London didorong oleh pembeli internasional, mereka setelah aset piala. Setelah Anda keluar dari ujung atas, itu sedikit lebih rumit, karena orang yang tergantung pada hipotek dan pinjaman," kata Philip Selway, kepala properti global kekayaan tim di broker Knight Frank.

Selway menambahkan, pasangan pembeli properti di London awal tahun ini adalah klien Inggris pertama yang dia lihat selama tiga tahun.

Properti komersial London juga membuktikan investasi yang populer dengan kaya ultra. Coutts Bank swasta Inggris, dimiliki oleh Royal Bank of Scotland, berencana untuk meluncurkan sebuah dana properti komersial pada bulan Oktober hanya terbuka untuk klien yang mempunyai senilai 10 juta poundsterling atau lebih.

"Banyak klien menyukai ide investasi dalam aset kualitas tinggi Barat," kata Julian Lamden, mitra klien di divisi kantor pribadi Coutts, yang melayani klien bank terkaya.

Awal tahun ini Citigroup meraup 330 juta pounds melalui bank swasta untuk dana properti komersial yang dikelola oleh Threadneedle, terutama dari konglomerat dan keluarga kaya di Eropa, Timur Tengah, Afrika dan Asia.

(qom/qom)