.webp)
PT Bank Rakyat Indonesia melalui BRI Prioritas menghadirkan layanan Financial Advisory BRI Prioritas. Layanan tersebut bertujuan untuk membantu para nasabah prioritas dalam mengelola dana mereka.
Adapun formula ideal untuk mengelola dana agar mencapai cashflow sehat yakni 40% untuk kebutuhan pokok (biaya hidup, utang, dana darurat, dan keinginan), 30% proteksi (asuransi), 20% tujuan keuangan (investasi), dan 10% rencana pensiun.
Selain itu, layanan tersebut juga menghadirkan Priority Relationship Manager berpengalaman dan tersertifikasi. Sertifikasi yang dimiliki oleh RM Priority seperti Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana (WAPERD), Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) dan Wakil Pialang Perdagangan Efek dan Penasihat Investasi Profesional (WPPEP).
SCROLL TO CONTINUE WITH CONTENT
Lewat sertifikasi tersebut, Priority Relationship Manager memiliki pengetahuan mendalam dan keterampilan untuk mengelola produk keuangan, perencanaan keuangan, dan investasi. Investasi menjadi hal yang penting untuk dilakukan bagi nasabah prioritas.
Dikutip dari CNBC, Pakar Investasi Grant Cardone mengatakan investasi menjadi hal yang perlu dilakukan bagi semua orang, termasuk mereka yang sudah memiliki financial berlebih. Melalui investasi, para investor bisa mendapatkan penghasilan pasif.
Penghasilan pasif ini lah yang bisa dimanfaatkan untuk membantu memenuhi berbagai kebutuhan sehari-hari mereka. Serta menambah pundi-pundi Rupiah hingga mengamankan aset mereka.
Tak hanya itu, layanan yang dimiliki oleh BRI Prioritas juga mampu mempermudah nasabah untuk mempersiapkan dana pendidikan anak, pembelian property, dana liburan, dan pensiun. Nah berikut adalah layanan financial advisory yang dimiliki oleh BRI Prioritas.
1. Financial Check Up
Melalui layanan ini, nantinya financial advisor bakal mengumpulkan sejumlah inovasi terkait kondisi kesehatan keuangan nasabah, tujuan keuangan yang dicapai, dan profil risiko.
Pemetaan tersebut bertujuan agar financial advisor bisa memberikan berbagai masukan kepada para nasabah dalam mengelola dana mereka. Sehingga dana yang dikelola bisa terus tumbuh.
2. Financial Planning
Melalui layanan ini financial advisor bakal menentukan porsi pendapatan yang dapat dialokasi ke aset produktif. Serta membuat rumus komponen portofolio investasi yang ideal untuk alokasi obligasi, reksadana, dan simpanan.
Langkah itu bakal dilakukan untuk memaksimalkan keuntungan nasabah prioritas dan meminimalisir risiko keuangan. Sehingga investasi yang diberikan bisa berjalan lebih aman.
3. Manajemen Portofolio
Pemantauan berkelanjutan sangat penting untuk memastikan portofolio tetap selaras dengan tujuan investasi dan profil risiko yang ditetapkan. Dalam hal ini financial advisor akan secara teratur meninjau portofolio untuk menilai kinerja dan mengidentifikasi penyesuaian yang diperlukan. Melalui komunikasi yang efektif dan berlanjut dengan financial advisor sangat penting untuk memastikan keberhasilan dari investasi yang dilakukan.
Jadi tunggu apa lagi? Yuk gunakan layanan Financial Advisor dari BRI Prioritas.
(ega/ega)
