Bagaimana Cara Bikin Keluarga Jadi Mapan Finansial?

Indonesia sedang menghadapi fenomena transfer kekayaan antar generasi di keluarga pebisnis yang semakin tumbuh. Namun ada tantangan bagi keluarga pebisnis di Indonesia yang harus dihadapi untuk bagaimana memastikan kekayaan dan nilai-nilai keluarga dapat bertahan dan berkembang lintas generasi.

Pasalnya, Studi Legacy Planning oleh Sun Life Asia 2025 mengungkapkan hanya 38% keluarga mapan yang benar-benar memanfaatkan instrumen perencanaan legacy yang tersedia. Sementara 70% keluarga mapan di Indonesia memprioritaskan kemapanan finansial. Kemudian 56% berharap legacy dapat mendukung pendidikan generasi berikutnya.

Presiden Direktur Sun Life Indonesia Albertus Wiroyo mengatakan tantangan ini semakin nyata bagi keluarga yang menjalankan bisnis. Tanpa perencanaan suksesi yang matang, bisnis keluarga yang dibangun selama puluhan tahun bisa mengalami gangguan operasional, konflik internal, bahkan penurunan nilai saat transisi kepemimpinan terjadi.

"Kami melihat banyak keluarga di Indonesia yang sukses membangun bisnis dan kekayaan, namun belum memiliki strategi komprehensif untuk memastikan kontinuitas ekonomi lintas generasi," katanya dalam keterangan tertulis dikutip Minggu (7/12/2025).

Menjawab tantangan tersebut, Sun Life Indonesia menggandeng Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) memperkenalkan dua inovasi produk berdenominasi dolar Amerika Serikat, yaitu X-Tra Proteksi Waris USD dan Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super).

Produk X-Tra Proteksi Waris US$ dihadirkan sebagai solusi asuransi jiwa untuk memperkuat resiliensi ekonomi lintas generasi, melalui manfaat proteksi dan uang pertanggungan yang meningkat sesuai tujuan perlindungan, kebutuhan finansial, dan preferensi nasabah.

Sementara Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super) menawarkan Manfaat Tunai Tahunan sejak tahun pertama untuk mendukung beragam tujuan keuangan, mulai dari pendidikan hingga persiapan pensiun.

"Keduanya menjadi kombinasi solusi yang relevan bagi keluarga yang ingin memastikan masa depan generasi berikutnya tetap terjaga," ungkapnya.