Rahasia Kesuksesan Warren Buffett (1)

Jakarta - Saham. Seberapa yakin Anda dengan investasi ini? Skeptis karena terkesan seperti judi, spekulasi, dan sulit?

Sama ... dulu saya juga seperti Anda. Saya merasa sangat skeptis dengan investasi saham, skeptis dengan investasi jangka panjang dalam dunia saham. Namun keraguan saya berbalik 180 derajat setelah saya mempelajari lebih dalam tentang strategi yang digunakan oleh Warren Buffett, sang investor legendaris dunia yang masuk dalam jajaran orang terkaya di dunia.

Apa sebenarnya rahasia sukses investasi Warren Buffett di pasar saham? Anda akan terkejut apabila mengetahui bahwa rahasia kesuksesan investasi Warren Buffett sangat sederhana dan jauh dari unsur spekulasi.

Buffet berinvestasi saham dengan mindset membeli bisnis, membeli perusahaan bukan sekedar membeli saham. Setelah menganalisis dan mendapatkan saham incarannya, Buffett menunggu timing yang tepat yaitu ketika nilai intrinsik perusahaan terdiskon besar-besaran, bukan berdasar fluktuasi harga saham yang sementara sifatnya.

Ya, beliau adalah seorang Value Investor, itu sudah menjadi rahasia umum. Namun ada lagi rahasia kesuksesan Buffett yang mungkin belum Anda ketahui, selain dari pemilihan saham yang berfundamental bagus dan terdiskon secara valuasi.

Rahasia kesuksesan Warren Buffett terletak pada prinsip compounding. Prinsip compounding alias bunga berbunga membuktikan, bahwa semakin lama rentang waktu berinvestasi, dan semakin banyak yang diinvestasikan, maka hasilnya akan semakin luar biasa.

Warren Buffett tahu benar akan hal ini, sehingga ia rela menyimpan sahamnya dalam rentang waktu puluhan tahun dan terus menambahkan investasinya dari pendapatan yang ia peroleh dari perusahaan asuransinya Berkshire Hathaway Inc, sehingga ia memperoleh keuntungan investasi ratusan ribu persen dalam investasi saham selema puluhan tahun.

Bagaimana jika konsep bunga berbunga diterapkan pada investasi saham atau pasar modal yang rata-rata imbal hasilnya 20% per tahun?

Rumus untuk menghitung Compound Interest adalah :
Hasil investasi = Modal awal x (1 + imbal hasil per tahun) ͯ

Jika dalam setahun kita mendapat imbal hasil rata-rata sekitar 20% saja, maka berapa banyak uang yang kita peroleh dalam beberapa tahun ke depan jika kita menginvestasikan Rp 1 juta ?

Contoh perhitungan: Hasil investasi = Rp1.000.000 x (1+ 0,2) ͯ

Tahun ke Uang Rp 1 juta menjadi
5 Rp 2.488.320
10 Rp 6.191.736
15 Rp 15.407.021
20 Rp 38.337.599  

Hal ini berarti, jika Anda menghabiskan uang Rp 1 juta saat ini, berarti Anda sedang membuang uang yang akan menjadi sebesar Rp 38.337.599,- jika Anda investasikan dengan imbal hasil rata-rata 20% dalam 20 tahun.

Rumus Compound Interest ini juga menunjukkan pada kita bahwa waktu adalah teman baik bagi investor, dan semakin dini kita mulai berinvestasi, hasilnya akan semakin optimal dalam jangka panjang.

Semakin banyak Anda menginvestasikan uang Anda semakin banyak hasil yang Anda peroleh. Semakin dini Anda berinvestasi semakin besar pula hasil yang akan Anda terima.

Kunci dari investasi compounding seperti ini adalah WAKTU. Jadi,semakin awal Anda mulai berinvestasi,semakin bagus! Warren Buffet menikmati hasil 24,7% setiap tahun, dari usia 13 tahun, selama 49 tahun ia baru menjadi raksasa!

Warren Buffett tidak hanya berinvestasi dalam instrumen saham dan berdiam diri, namun ia terus menambahkan modal untuk investasi dari uang segar yang ia peroleh dari Berkshire Hathaway, perusahaan asuransi miliknya.

Namun jangan lupa, sebelum memulai untuk investasi jangka panjang dan menerapkan keajaiban compounding interest ini, pilih dahulu perusahaan berfundamental sehat, bukan sekedar perusahaan abal-abal yang tidak mampu menghasilkan keuntungan konsisten. Jika perusahaan tak mampu menghasilkan laba dengan konsisten, jangan harap nilai sahamnya akan mengalami pertumbuhan dalam jangka panjang.

Nah demikian sharing dari saya, semoga mencerahkan dan salam profit!


*) Ellen May. Trader, investor saham, pendiri Ellen May Institute, penulis buku Smart Traders Not Gamblers dan buku Smart Trader Rich Investor: The Baby Steps, @pakarsaham.

(ang/ang)